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Finanzbegleitung für Gutverdiener

Bring Klarheit in
Deine Finanzen

Informieren kannst Du Dich jahrelang, oder Du klärst in 30 Minuten, was wirklich für Dich zählt. Wir beraten Dich ungebunden über den gesamten Markt und begleiten Dich ein Leben lang.

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+400zufriedene Mandanten
Johannes Apfel und Patrick Pielawa von FinanzMehrwert
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Kommt Dir das bekannt vor?

Du willst …

Dein Geld für Dich arbeiten lassen

Statt mit Minizinsen auf dem Tagesgeld soll Dein Vermögen wirklich wachsen. Mit einer breit gestreuten Strategie, kostengünstig und dem Zinseszins über viele Jahre auf Deiner Seite.

Deine Krankenversicherung richtig wählen

Als Gutverdiener in die PKV? Wir klären ehrlich, was langfristig zu Deiner Situation passt. Den Blick lenken wir auf Leistung, Flexibilität und vor allem die Entwicklung im Alter.

Dein Einkommen richtig absichern

Die passende Absicherung für Dein Leben deckt weder zu viel, noch zu wenig. Wir prüfen Deine Situation, schließen Lücken und kündigen, was Du doppelt zahlst.

Alles verständlich & transparent erklärt

Du willst verstehen, wohin Dein Geld fließt und wieso. Dafür bekommst Du eine Strategie in klarer Sprache, transparent und jederzeit nachvollziehbar, damit Du in Ruhe entscheidest.

Einen fester Ansprechpartner

Du arbeitest eng mit Deinem persönlichen Berater, der Deine Situation kennt und Dich langfristig begleitet. Sobald sich etwas in Deinem Leben ändert, passen wir Deine Strategie an.

Lern uns kennen

Sieh Dir an, wie wir arbeiten

Bevor Du ein Erstgespräch buchst, lernst Du uns im Video kennen: wie wir Deine Finanzen angehen, was Dich im Gespräch erwartet und warum eine ehrliche, ungebundene Beratung für uns selbstverständlich ist.

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Beratungsfelder

In diesen Bereichen unterstützen wir Dich

Ob es für Dich ein kompletter Rundum-Check oder lieber ein einzelnes Thema sein soll: bei uns findest Du eine passende Lösung.

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Private Krankenversicherung

Die Frage nach dem richtigen System kommt vor der Tarifauswahl. Danach stehen Leistungen, Beiträge und die Entwicklung im Alter im Mittelpunkt.

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Private Krankenversicherung
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Immobilie als Kapitalanlage

Vom richtigen Standort und geprüften Objekt über die Steuerersparnis bis zur Finanzierung. So rechnet sich die Anlageimmobilie.

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Immobilie als Kapitalanlage
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Altersvorsorge

Nutze die private und betriebliche Vorsorge im Zusammenspiel. Zuvor berechnen wir Deine genaue Rentenlücke und erarbeiten eine Strategie.

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Altersvorsorge
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Einkommensschutz

Deine Arbeitskraft ist Dein mit Abstand größtes Kapital. Wir sorgen dafür, dass Du und Deine Liebsten abgesichert sind.

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Einkommensschutz
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Vermögensaufbau

Breit gestreute und kostengünstige Investments bilden die Grundlage. Mit voller Transparenz und Flexibilität behältst Du die Kontrolle.

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Vermögensaufbau
So arbeiten wir zusammen

Das sind Deine nächsten Schritte

Quick-CheckFrage 1/4
Was möchtest Du als Erstes klären?
Vermögen aufbauen
Richtig absichern
Beides zusammen
1

Erstgespräch

In einem persönlichen Gespräch analysieren wir Deine Wünsche und finanziellen Ziele. Du erzählst uns, was Du erreichen willst und entscheidest, ob wir die richtigen dafür sind. Zu 100 % kostenlos und unverbindlich.

Deine Analyse
Einkommen6.200 €
Verträge7 geprüft
Potenzialwird geprüft
Deine Ziele3 erfasst
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Individueller Finanzcheck

In Deinem Finanzcheck gehen wir bestehende Verträge und Deine Cashflow-Analyse durch. Du erkennst auf einen Blick alle ungenutzten Potenziale, Lücken und weißt sofort, wo Du bereits gut aufgestellt bist.

VARIANTE A
185 €/mtl.
Basis-SchutzSparplanExtras
EmpfehlungVARIANTE B
210 €/mtl.
Rundum-SchutzSparplanExtras
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Konzept & Umsetzung

Du erhältst eine klare Strategie mit allen Details zur Verbesserung Deiner finanziellen Situation. Wenn Du unseren Empfehlungen folgst, setzen wir alles für Dich um und kümmern uns um die Administration.

Patrick Pielawa
Dein fester Ansprechpartner
Patrick Pielawa
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Service & Betreuung

Nach der Umsetzung geht die Zusammenarbeit dauerhaft weiter. Wir prüfen jährlich, ob Dein Konzept nach Veränderungen in Deinem Leben ein Update braucht. Dafür ist Dein fester Ansprechpartner bei uns zuständig.

Spürbar anders

Das unterscheidet uns vom klassischen Finanzberater

Klassischer Finanzberater

Meist ein Produkt, selten der ganze Blick
%X%Berät zu einem einzelnen Produkt
%X%Lässt Deine Lebensplanung außen vor
%X%Übersieht Lücken oder Doppelungen
%X%Bindet Dich oft an einen Anbieter

Mit FinanzMehrwert

Ganzheitliche, ungebundene Finanzbegleitung
%CHK%All Deine Verträge, Sparpläne und Absicherungen werden geprüft
%CHK%Vermögensaufbau und Absicherung werden zusammen gedacht
%CHK%Du siehst transparent Deine Lücken und Potenziale
%CHK%Wir sichern Dein Einkommen und Deine Rentenlücke ab
%CHK%Du erhältst einen marktübergreifenden Vergleich
%CHK%Dein Vermögen baut sich steuerlich optimiert auf
%CHK%Du wirst ehrlich beraten, wir begleiten Dich
Bewertungen

Das sagen zufriedene Mandanten

Echte Bewertungen sagen mehr als jedes Versprechen.

Alle Trustpilot-Bewertungen %DIAG%
Kostenfrei

Dein kostenfreier Finanzcheck

Wir bei FinanzMehrwert prüfen Deine Vorsorge, Absicherung und Vermögensstrategie. Dabei decken wir ungenutzte Potenziale und Leistungslücken für Dich auf, damit Du sie clever nutzen kannst.

  • Alle Verträge und Investments auf einen Blick geprüft
  • Lücken und teure Doppelungen aufgedeckt
  • Ungenutzte Steuervorteile mitgenommen
Absicherung
FinanzMehrwert
Steuervorteil
FinanzMehrwert
Vorsorge
FinanzMehrwert
Johannes Apfel, Gründer von FinanzMehrwert
Über uns

Wer ist FinanzMehrwert?

Als Berater-Team begleiten wir Dich bei Vorsorge, Absicherung und Vermögensaufbau. Unser Anspruch: ehrliche Beratung, klare Sprache und Konzepte, die wirklich zu Deinem Leben passen.

  • Wir durchblicken den gesamten Markt
  • PKV, Immobilien, Vorsorge und Vermögensaufbau
  • Digital und deutschlandweit mit festem Ansprechpartner
  • Über 400 Mandanten seit 2023, mit 4,8 auf Trustpilot
Das Team

Die Menschen hinter FinanzMehrwert

Persönlich erreichbar und mit einem klaren Ziel: für Dich das Beste herauszuholen.

Johannes Apfel
Johannes Apfel
Co-Founder FinanzMehrwert
Hilft Dir dabei, mit der passenden Immobilienstrategie Deine Steuerlast zu senken und planbar Vermögen aufzubauen.
Patrick Pielawa
Patrick Pielawa
Experte für Krankenversicherung
Begleitet Dich ergebnisoffen bei der Wahl Deiner richtigen Krankenversicherung.
Tim Horn
Tim Horn
Finanzplanung
Hilft Dir, Deinen Vermögensaufbau und die richtige Absicherung passend zu Deinem Leben zu strukturieren.
Philip Gierka
Philip Gierka
Geschäftsführung
Verantwortet die Ausrichtung des Unternehmens und das Wohl der Kunden durch schnellen Service.
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Kontakt

Sprich direkt mit FinanzMehrwert

Egal ob per Videocall oder Telefon, wir beraten Dich deutschlandweit und komplett digital.

Telefon: 0811 29994580
E-Mail: service@finanzmehrwert.de

FinanzMehrwert GmbH
Lilienthalstr. 27, 85399 Hallbergmoos
FAQ

Deine Fragen, unsere Antworten

Hast Du konkrete Fragen zu Deiner Situation? Buch Dir gerne ein kostenfreies Erstgespräch.

Seid Ihr wirklich ungebunden?

%PLUS%
Ja, zu 100%. Keine Bank und keine Gesellschaft steht hinter uns. Wir wählen aus dem gesamten Markt und ausschließlich in Deinem Interesse.

Ist die Beratung wirklich kostenfrei?

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Ja. Das Erstgespräch und die Analyse Deiner Situation sind für Dich kostenfrei. Eine Vergütung bekommen wir erst beim Abschluss über den jeweiligen Anbieter, für Dich bleibt es unverbindlich.

Für wen lohnt sich eine Beratung?

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Für alle, die bei Krankenversicherung, Vorsorge, Absicherung oder Vermögensaufbau Klarheit wollen. Dabei spielt es keine Rolle, ob Du gerade erst anfängst oder Deine bestehenden Verträge überprüfen lassen möchtest.

Behalte ich die Kontrolle über meine Verträge?

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Ja. Alle Verträge laufen auf Dich und Du entscheidest. Wir beraten und begleiten, setzen aber nichts ohne Deine ausdrückliche Zustimmung um.

Lohnt sich ein Wechsel, wenn ich schon Verträge habe?

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Oft ja, aber nicht in jedem Fall. Im Finanzcheck prüfen wir zuerst, was sich verbessern lässt und was so bleibt, wie es ist. Wir empfehlen einen Wechsel ausdrücklich nur dann, wenn er Dir wirklich nützt.

PKV oder gesetzliche Krankenkasse: Was ist besser?

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Das hängt von Einkommen, Beruf, Gesundheit und Lebensplanung ab. Wir klären zuerst die Frage nach dem richtigen System und sagen Dir auch, wenn die gesetzliche Kasse für Dich die bessere Wahl ist.

Ab welchem Betrag lohnt sich Vermögensaufbau?

%PLUS%
Schon mit kleinen monatlichen Beträgen. Durch breite Streuung und den Zinseszins über viele Jahre macht auch ein überschaubarer Sparplan am Ende einen deutlichen Unterschied im späteren Vermögenskapital.

Läuft die Beratung komplett online?

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Ja. Auf Wunsch läuft alles online per Videocall in gestochen scharfem 4K, deutschlandweit und papierlos. Oder ganz klassisch am Telefon, wie es Dir lieber ist.
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Das passiert im Erstgespräch

In einem kostenfreien Gespräch schauen wir gemeinsam auf Deine Situation.

Johannes Apfel, FinanzMehrwert
  • %CHECK%Analyse Deiner persönlichen Situation
  • %CHECK%Prüfung Deiner laufenden Verträge
  • %CHECK%Aufdeckung ungenutzter Optimierungspotenziale
  • %CHECK%Konkrete Handlungsempfehlung für die nächsten Schritte
 
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